상관관계행렬 (Correlation Matrix)

📌왜 중요한가

투자할 때 자산 간의 상관관계를 이해하면, 위험을 줄이고 수익을 극대화할 수 있습니다. 상관관계가 낮은 자산을 조합하면 포트폴리오의 안정성을 높이는 데 도움이 됩니다.

💡쉬운 예시

주식과 채권의 상관관계가 -0.2라면, 주식이 하락할 때 채권은 상승할 가능성이 큽니다. 이런 조합으로 포트폴리오를 구성하면 리스크를 줄일 수 있습니다.

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