분산투자

한 줄 정의

계란을 한 바구니에 담지 않듯이, 여러 자산에 나눠 투자하여 위험을 줄이는 투자 전략입니다.

왜 중요한가

분산투자는 투자 위험을 줄이면서도 안정적인 수익을 추구하는 핵심 원칙입니다:

• 위험 감소: 한 자산 손실을 다른 자산이 보완
• 안정적 수익: 변동성을 낮춰 꾸준한 성과
• 심리적 안정: 포트폴리오 급락 방지
• 기회 확대: 다양한 시장 기회 포착

쉬운 예시

분산투자 vs 집중투자:

1. 집중투자 (위험):

   • 삼성전자 1,000만원 전액
   • 삼성전자 -20% → 손실 200만원

2. 분산투자 (안전):

   • 삼성전자 300만원
   • 국내 채권 300만원
   • 해외 주식 200만원
   • 금 200만원
   • 삼성전자 -20% → 손실 60만원

분산 방법:

• 자산별: 주식, 채권, 부동산, 금
• 지역별: 한국, 미국, 중국, 유럽
• 섹터별: IT, 금융, 헬스케어, 에너지

자주 하는 오해

❌ 오해 1: "많이 분산할수록 무조건 좋다"

• 진실: 과도한 분산은 관리 어렵고 수익 희석
• 적정선: 10-20개 종목이 효율적

❌ 오해 2: "비슷한 주식 여러 개면 분산이다"

• 진실: IT주 10개는 진정한 분산 아님
• 핵심: 상관관계 낮은 자산에 분산

❌ 오해 3: "분산투자하면 손실이 없다"

• 진실: 위험 감소일 뿐 손실 가능
• 현실: 폭락장에선 대부분 자산 하락