위험예산 (Risk Budgeting)

📌왜 중요한가

자산에 위험이 집중되면 전체 투자 성과에 악영향을 미칠 수 있습니다. 위험예산을 통해 각 자산군에 적절한 위험을 분배함으로써 포트폴리오의 안정성을 높일 수 있습니다.

💡쉬운 예시

만약 총 위험예산이 10%라면, 주식에 6%, 채권에 2%, 대안투자에 2%를 배분하여 리스크를 관리할 수 있습니다.

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