위험회피 (Risk-Off)

한 줄 정의

투자자들이 경기 악화나 불확실성을 우려하며 주식을 팔고 안전자산으로 이동하는 시장 분위기입니다.

왜 중요한가

위험회피 모드는 시장 위기와 투자 기회를 판단하는 핵심 신호입니다:

• 자산 보호: 안전자산(국채, 금, 달러)으로 자금 이동
• 시장 경고: 경기침체나 금융 위기 우려 반영
• 투자 전략: 방어적 포트폴리오 구성 필요 시기
• 매수 기회: 과도한 위험회피는 저가 매수 시점일 수 있음

뉴스에서 이렇게 쓰입니다

위험회피 시기의 시장:

1. 자금 흐름:

   • 주식 시장: 급락 (특히 기술주, 신흥국 주식)
   • 미국 국채: 급등 (안전자산 선호)
   • 달러: 강세 (기축통화로 도피)
   • 금: 상승 (전통적 안전자산)

2. 위험자산 매도:

   • 신흥국 통화 급락
   • 고위험 회사채 가격 하락
   • 원자재 가격 하락

뉴스 표현:

• "중동 지정학적 리스크로 위험회피 심리가 확산되며 코스피가 3% 폭락했다"
• "글로벌 위험회피 모드에 원화가 약세를 보이고 달러가 급등했다"
• "경기침체 우려로 투자자들이 미국 국채로 몰리며 금리가 급락했다"

자주 하는 오해

❌ 오해 1: "위험회피면 모든 자산이 하락한다"

• 진실: 안전자산(국채, 금, 달러)은 오히려 상승
• 구분: 위험자산 하락, 안전자산 상승

❌ 오해 2: "위험회피 시기에는 투자하면 안 된다"

• 진실: 과도한 공포는 저가 매수 기회
• 전략: 우량주를 싸게 살 수 있는 시점