분산 (Variance)

📌왜 중요한가

분산이 높으면 수익률의 변동성이 크고, 이는 투자 리스크가 높음을 의미합니다. 따라서 분산을 이해하면 위험을 관리하고 투자 결정을 더 신중하게 할 수 있습니다.

💡쉬운 예시

펀드 A의 연평균 수익률이 5%로 일정하면 분산은 0입니다. 반면 펀드 B가 -10%에서 20% 사이로 변동하면 분산이 크게 나타나 위험이 높습니다.

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