L8. 국내 ETF 완벽 가이드
국내 ETF 완벽 가이드
700개가 넘는 ETF, 어떻게 고를까?
한국 주식시장에 상장된 ETF는 700개가 넘습니다. 같은 지수를 추종하는 ETF도 여러 개, 테마 ETF도 수십 개...
오늘은 ETF 선택의 기준과 실전 활용법을 배워봅니다.
1. ETF 브랜드 이해하기
국내 ETF는 운용사별로 브랜드명이 있습니다.
KODEX
삼성자산운용
TIGER
미래에셋자산운용
KBSTAR
KB자산운용
운용사별 특징
삼성자산운용 (KODEX)
- 국내 ETF 시장 점유율 1위
- 가장 먼저 다양한 상품 출시
- 순자산, 거래량 대부분 1위
미래에셋자산운용 (TIGER)
- 해외 ETF 특화
- 연금저축 인기 상품 다수
- 수수료 경쟁력 있음
KB자산운용 (KBSTAR)
- 최근 공격적인 저비용 전략
- 같은 지수 추종 ETF 중 가장 저렴한 경우 많음
코스피200을 추종하는 ETF 3종 비교입니다.
- ▸KODEX 200 (삼성)
- ▸순자산: 5.8조원 (1위)
- ▸운용보수: 0.05%
- ▸일평균거래량: 250만주
- ▸TIGER 200 (미래에셋)
- ▸순자산: 4.5조원 (2위)
- ▸운용보수: 0.05%
- ▸일평균거래량: 180만주
- ▸KBSTAR 200 (KB)
- ▸순자산: 1.2조원 (3위)
- ▸운용보수: 0.017%
- ▸일평균거래량: 50만주
- ▸결론:
- ▸운용보수만 보면 KBSTAR 200이 가장 저렴
- ▸하지만 거래량이 적어 대량 거래 시 불리할 수 있음
- ▸일반 투자자는 KODEX 200이나 TIGER 200 권장
2. ETF 종류별 가이드
지수추종 ETF
시장 전체나 대표 지수에 투자하고 싶을 때.
대표 상품:
KODEX 200
KODEX 코스닥150
TIGER 미국S&P500
섹터 ETF
특정 업종에 집중 투자하고 싶을 때.
대표 상품:
KODEX 반도체
TIGER 2차전지테마
KODEX 은행
섹터 ETF는 분산투자 효과가 떨어집니다. 해당 섹터가 부진하면 ETF 전체가 하락합니다. 시장 전망에 자신이 있을 때만 투자하세요.
테마 ETF
특정 트렌드/테마에 베팅하고 싶을 때.
2024년 인기 테마:
AI/반도체
로봇
K-뷰티
2023년 2차전지 테마 ETF의 극적인 등락입니다.
- ▸TIGER 2차전지테마:
- ▸2022년 말: 15,000원
- ▸2023년 7월 고점: 32,000원 (+113%)
- ▸2023년 12월: 18,000원 (-44%, 고점 대비)
- ▸상승기 (2023년 상반기):
- ▸IRA(인플레이션감축법) 수혜 기대
- ▸2차전지 관련주 전반 급등
- ▸하락기 (2023년 하반기):
- ▸전기차 수요 둔화 우려
- ▸기대 과열 → 조정
- ▸교훈:
- ▸테마 ETF는 높은 변동성
- ▸트렌드 초기에 진입해야 수익
- ▸고점에서 추격 매수하면 큰 손실
채권 ETF
안정적인 이자 수익을 원할 때.
대표 상품:
KODEX 국고채10년
TIGER 단기채권
KODEX 종합채권(AA-이상)액티브
배당 ETF
배당 수익을 원할 때.
대표 상품:
KODEX 고배당
TIGER 배당성장
ARIRANG 고배당주
3. ETF 선택 기준
핵심 체크리스트
1. 운용보수
- 낮을수록 좋음 (0.1% 이하 권장)
- 같은 지수 추종이면 보수 낮은 것 선택
2. 순자산(AUM)
- 클수록 안정적 (1,000억원 이상 권장)
- 너무 작으면 상장폐지 위험
3. 거래량
- 많을수록 좋음 (일평균 10만주 이상)
- 적으면 원하는 가격에 거래 어려움
4. 추적오차
- 작을수록 좋음
- 지수와 ETF 수익률 차이가 적어야 함
5. 운용사
- 대형 운용사 선호
- 운용 역량과 안정성
4. ETF 스크리너
원하는 조건으로 ETF를 검색해보세요.
🔍ETF 스크리너
| ETF | 보수 | 순자산 ▼ | 거래량 | 1년 수익 | 배당률 | 상세 |
|---|---|---|---|---|---|---|
KODEX 200 069500 | 0.05% | 5.8조 | 250만 | +8.5% | 1.8% | |
TIGER 200 102110 | 0.05% | 4.5조 | 180만 | +8.4% | 1.9% | |
TIGER 미국테크TOP10 INDXX 381180 | 0.49% | 2.2조 | 150만 | +42.5% | 0.5% | |
TIGER 2차전지테마 305540 | 0.5% | 1.8조 | 210만 | -15.3% | 0.2% | |
TIGER 단기채권 157450 | 0.05% | 1.3조 | 18만 | +3.8% | 3.5% | |
KODEX 반도체 091160 | 0.45% | 1.2조 | 120만 | +35.5% | 0.8% | |
KODEX 코스닥150 229200 | 0.25% | 8,500억 | 85만 | +15.2% | 0.5% | |
KODEX 국고채10년 114820 | 0.07% | 8,200억 | 32만 | +5.2% | 3.2% | |
KODEX 고배당 279530 | 0.25% | 6,800억 | 42만 | +12.5% | 5.2% | |
KODEX AI반도체핵심장비 474720 | 0.45% | 5,500억 | 98만 | +65.2% | 0.3% | |
TIGER 배당성장 211560 | 0.25% | 4,200억 | 28만 | +15.2% | 3.8% | |
KODEX 은행 091170 | 0.45% | 3,500억 | 45만 | +25.8% | 4.5% |
💡 ETF 선택 팁: 같은 지수를 추종하는 ETF라면 운용보수가 낮고 순자산/거래량이 큰 것을 선택하세요. 거래량이 적으면 원하는 가격에 매매하기 어려울 수 있습니다.
5. 실전 ETF 포트폴리오 예시
초보자 포트폴리오
KODEX 200
TIGER 미국S&P500
KODEX 단기채권
특징: 간단하면서도 분산된 포트폴리오
배당 중심 포트폴리오
KODEX 고배당
TIGER 미국배당다우존스
KODEX 국고채10년
특징: 꾸준한 현금흐름 추구
성장 중심 포트폴리오
TIGER 미국나스닥100
KODEX 코스닥150
KODEX 반도체
KODEX 단기채권
특징: 높은 성장 추구, 변동성 감수
처음에는 지수추종 ETF 2~3개로 시작하세요. 익숙해지면 섹터나 테마 ETF를 소량 추가하는 것이 좋습니다.
6. ETF 매매 팁
거래 시간
피해야 할 시간:
- 장 시작 직후 (09:00~09:30): 변동성 큼
- 장 마감 직전 (15:20~15:30): 동시호가
추천 시간:
- 오전 10시~11시
- 오후 2시~3시
시장가 vs 지정가
ETF도 지정가 주문 권장
- 거래량 적은 ETF는 시장가 시 불리한 가격에 체결 가능
- 호가 스프레드 확인 후 지정가 주문
분할 매수
ETF도 분할매수가 유효합니다. 매월 정해진 금액을 자동 투자하는 것이 좋습니다.
7. 핵심 용어 정리
순자산 (AUM)
ETF에 투자된 총 금액. 크면 안정적
추적오차
ETF 수익률과 지수 수익률의 차이
섹터 ETF
특정 업종에 집중 투자하는 ETF
테마 ETF
특정 트렌드/테마에 투자하는 ETF
정리하며
오늘 배운 핵심
-
브랜드: KODEX(삼성), TIGER(미래에셋), KBSTAR(KB)
-
종류: 지수추종, 섹터, 테마, 채권, 배당
-
선택 기준: 운용보수, 순자산, 거래량, 추적오차
-
실전 팁: 지정가 주문, 분할 매수, 변동성 큰 시간 피하기
-
포트폴리오: 목적에 맞게 조합
다음 강의 예고
L9. 레버리지와 인버스 ETF 주의사항
- 레버리지 ETF란?
- 인버스 ETF란?
- 복리 효과(decay)의 함정
- 왜 장기투자에 부적합한가?
"곱버스로 대박!" 정말 가능할까요?
연계 학습 추천
관련 강의
생각해보기
-
같은 지수를 추종하는 ETF가 여러 개라면, 어떤 기준으로 고르시겠어요?
-
섹터 ETF에 투자한다면, 어떤 섹터에 관심이 있으신가요?
-
테마 ETF의 위험성을 이해했다면, 어떻게 활용하시겠어요?
-
본인만의 ETF 포트폴리오를 구성해본다면 어떤 조합을 만들어보고 싶으신가요?