L12. 리츠 ETF 투자법

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리츠 ETF 투자법

개별 리츠 vs ETF

개별 리츠를 고르기 어렵다면? 리츠 ETF가 해답입니다. 여러 리츠에 한 번에 분산 투자할 수 있습니다.

"리츠 ETF 하나로 수십 개 리츠에 투자한다."

이 강의에서는 국내외 주요 리츠 ETF를 비교하고 선택 기준을 배웁니다.

1. 리츠 ETF 비교하기

📈

리츠 ETF 비교

다양한 리츠 ETF를 비교해보세요

📌 팁: 개별 리츠보다 ETF가 분산 효과가 큽니다. 운용보수와 배당수익률을 함께 고려하고, 해외 ETF는 세금 구조를 확인하세요.

2. 개별 리츠 vs 리츠 ETF

비교

분산 효과

개별 리츠낮음 (1개 종목)
리츠 ETF높음 (수십 개 종목)

분석 필요

개별 리츠개별 분석 필수
리츠 ETF최소한의 분석

배당수익률

개별 리츠종목별 차이 큼
리츠 ETF평균적 수준

운용 보수

개별 리츠없음
리츠 ETF0.1-0.5%

유동성

개별 리츠종목별 차이
리츠 ETF일반적으로 양호

선택 자유

개별 리츠섹터/종목 선택 가능
리츠 ETF지수 추종

언제 개별 리츠? 언제 ETF?

🎯

개별 리츠 추천

선별 투자

특정 섹터/종목 확신, 높은 배당 추구, 분석 역량 보유
📊

ETF 추천

분산 투자

분석 시간 부족, 분산 효과 원함, 시장 전체 노출

3. 국내 리츠 ETF

TIGER 리츠부동산인프라

종목코드

내용329200

운용보수

내용0.40%

순자산

내용약 3,000억원

배당수익률

내용약 5%

주요 구성

내용롯데리츠, 신한알파리츠, SK리츠 등
▼
  • ▸장점:
  • ▸국내 상장 리츠에 분산 투자
  • ▸원화로 간편 투자
  • ▸비교적 높은 배당수익률
  • ▸단점:
  • ▸국내 시장 한정 (분산 제한)
  • ▸거래량 적음
  • ▸소형 시장 특성

적합한 투자자: 국내 리츠 전체에 분산 투자하고 싶은 경우

관련 개념:#TIGER리츠#국내ETF#분산투자
이 사례를 통해 경제 개념을 실생활에서 발견할 수 있습니다

KODEX 한국부동산리츠인프라

종목코드

내용352540

운용보수

내용0.35%

순자산

내용약 1,500억원

배당수익률

내용약 5.5%

주요 구성

내용맥쿼리인프라 비중 높음

4. 미국 리츠 ETF

VNQ - Vanguard Real Estate ETF

티커

내용VNQ

운용보수

내용0.12%

순자산

내용약 300억 달러

배당수익률

내용약 4%

주요 구성

내용Prologis, American Tower, Equinix 등
▼

VNQ 특징:

1. 초저비용: 0.12% 운용보수 2. 최대 규모: 300억 달러 순자산 3. 광범위한 분산: 150개+ 리츠 보유 4. 높은 유동성: 일일 거래량 풍부

  • ▸구성 섹터:
  • ▸물류/산업 (20%)
  • ▸통신 인프라 (15%)
  • ▸주거 (12%)
  • ▸오피스 (10%)
  • ▸기타

장점: 미국 리츠 시장 전체에 저비용으로 투자

관련 개념:#VNQ#Vanguard#미국리츠
이 사례를 통해 경제 개념을 실생활에서 발견할 수 있습니다

SCHH - Schwab US REIT ETF

티커

내용SCHH

운용보수

내용0.07%

순자산

내용약 60억 달러

배당수익률

내용약 4%

특징

내용최저 비용 미국 리츠 ETF

5. 글로벌 리츠 ETF

REET - iShares Global REIT ETF

티커

내용REET

운용보수

내용0.14%

순자산

내용약 30억 달러

배당수익률

내용약 4.5%

지역

내용미국 60% + 선진국 + 이머징
▼
  • ▸장점:
  • ▸전 세계 부동산 시장 분산
  • ▸미국 외 시장 노출
  • ▸환율 분산 효과
  • ▸단점:
  • ▸복잡한 세금 구조
  • ▸환율 리스크
  • ▸이머징 시장 변동성
  • ▸REET 구성:
  • ▸미국 60%
  • ▸일본 8%
  • ▸호주 6%
  • ▸영국 5%
  • ▸기타

적합한 투자자: 글로벌 분산을 원하는 장기 투자자

관련 개념:#REET#글로벌리츠#분산투자
이 사례를 통해 경제 개념을 실생활에서 발견할 수 있습니다

6. 국내 상장 해외 리츠 ETF

TIGER 글로벌리츠(합성)

종목코드

내용329750

운용보수

내용0.50%

순자산

내용약 800억원

배당수익률

내용약 4%

특징

내용합성 ETF (스왑 방식)
▼

합성 ETF 구조:

실제 해외 주식을 보유하는 대신, 스왑 계약으로 수익률을 복제합니다.

  • ▸장점:
  • ▸원화로 해외 투자
  • ▸환전 불필요
  • ▸국내 증권사에서 거래
  • ▸단점:
  • ▸스왑 상대방 리스크
  • ▸배당 지급 지연/변형
  • ▸비용 구조 불투명

주의: 직접 미국 ETF 투자와 다른 특성이 있으니 구조를 이해하고 투자하세요.

관련 개념:#합성ETF#스왑#해외투자
이 사례를 통해 경제 개념을 실생활에서 발견할 수 있습니다

7. 리츠 ETF 선택 가이드

투자 목적별 추천

국내 집중

추천 ETFTIGER 리츠부동산인프라
이유국내 리츠 분산, 원화 투자

미국 집중

추천 ETFVNQ 또는 SCHH
이유대형 시장, 저비용

글로벌 분산

추천 ETFREET
이유전 세계 부동산 노출

국내 상장 해외

추천 ETFTIGER 글로벌리츠
이유원화 + 해외 노출

비용 vs 편의성

💰

최저 비용 추구

직접 미국 투자

VNQ (0.12%), SCHH (0.07%) - 해외주식 계좌 필요
🇰🇷

편의성 추구

국내 상장 ETF

TIGER 리츠 (0.40-0.50%) - 원화로 간편 투자

8. 해외 리츠 ETF 세금

세금 구조

배당세

국내 리츠 ETF15.4%
미국 리츠 ETF15% (미국 원천징수)

양도세

국내 리츠 ETF비과세 (국내 상장)
미국 리츠 ETF22% (해외주식 양도)

기본공제

국내 리츠 ETF-
미국 리츠 ETF250만원

신고

국내 리츠 ETF불필요
미국 리츠 ETF5월 종합소득세 신고
▼

VNQ 1,000만원 투자 시:

  • ▸배당 (연 4% 가정):
  • ▸배당금: 40만원
  • ▸미국 원천징수: 6만원 (15%)
  • ▸실수령: 34만원
  • ▸양도 (10% 수익 가정):
  • ▸양도차익: 100만원
  • ▸기본공제: -250만원
  • ▸과세 대상: 0원 (공제 범위 내)

팁: 기본공제 250만원 활용하면 양도세 부담 줄일 수 있음

관련 개념:#배당세#양도세#기본공제
이 사례를 통해 경제 개념을 실생활에서 발견할 수 있습니다

핵심 용어 정리

📊

리츠 ETF

여러 리츠에 분산 투자하는 상장지수펀드

🇺🇸

VNQ

Vanguard 미국 리츠 ETF. 가장 큰 리츠 ETF

🔄

합성 ETF

스왑으로 수익률 복제. 실제 주식 미보유

💰

운용보수

ETF 운용 비용. 낮을수록 유리

정리하며

오늘 배운 핵심

  1. ETF 장점: 분산 효과, 간편함, 낮은 최소 투자금

  2. 국내 ETF: TIGER, KODEX 리츠 ETF

  3. 미국 ETF: VNQ (0.12%), SCHH (0.07%) 저비용

  4. 글로벌 ETF: REET로 전 세계 분산

  5. 세금: 해외 ETF는 배당세+양도세 고려

다음 강의 예고

L13. 미국 리츠 시장 이해

세계 최대 리츠 시장인 미국을 알아봅니다.

생각해보기

  1. 개별 리츠와 ETF 중 당신에게 더 맞는 것은?

  2. **VNQ 0.12%**와 TIGER 글로벌리츠 0.50%, 비용 차이가 중요할까요?

  3. 국내 리츠 ETF의 거래량이 적으면 어떤 문제가 있을까요?

  4. 글로벌 분산이 정말 필요할까요, 미국만으로 충분할까요?

학습 확인 퀴즈

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