L15. 리츠 포트폴리오 구성

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리츠 포트폴리오 구성

목표에 맞는 포트폴리오

리츠 투자도 목적에 따라 다르게 구성해야 합니다. 배당을 원하는지, 성장을 원하는지, 안정을 원하는지에 따라 최적의 포트폴리오가 달라집니다.

"좋은 리츠를 고르는 것보다 좋은 포트폴리오를 만드는 것이 중요하다."

이 강의에서는 리츠 포트폴리오 구성법을 배웁니다.

1. 포트폴리오 빌더

🏗️

리츠 포트폴리오 빌더

목표에 맞는 리츠 포트폴리오를 구성하세요

자산 배분

합계: 100%
🇰🇷국내 리츠
%
예상 배당: 5.5%위험도: 3/5
🇺🇸미국 리츠
%
예상 배당: 4%위험도: 4/5
🛣️인프라
%
예상 배당: 5.5%위험도: 2/5
📊리츠 ETF
%
예상 배당: 4.2%위험도: 3/5
🌍글로벌 리츠
%
예상 배당: 4.5%위험도: 4/5
자산 추가:
1,000만원

예상 성과

예상 배당수익률
4.8%
위험도
중간
예상 연간 배당
483,000원
월 환산
40,250원

배분 현황

30%
25%
20%
15%
국내 리츠
미국 리츠
인프라
리츠 ETF
글로벌 리츠

📌 주의: 이 도구는 교육 목적입니다. 실제 수익률과 위험은 시장 상황에 따라 달라집니다. 투자 전 전문가와 상담하세요.

2. 투자자 유형별 포트폴리오

배당 추구형

국내 리츠

비중40%
이유높은 배당수익률 (5-6%)

인프라 펀드

비중30%
이유안정적 배당 (맥쿼리인프라)

미국 고배당 리츠

비중20%
이유Realty Income 등 월배당

리츠 ETF

비중10%
이유분산 효과
▼

1,000만원 투자 시:

  • ▸롯데리츠: 400만원 (배당 5.5%)
  • ▸맥쿼리인프라: 300만원 (배당 6%)
  • ▸Realty Income: 200만원 (월배당 5.5%)
  • ▸TIGER 리츠: 100만원 (분산)
  • ▸예상 연간 배당:
  • ▸롯데리츠: 22만원
  • ▸맥쿼리인프라: 18만원
  • ▸Realty Income: 11만원
  • ▸TIGER 리츠: 5만원
  • ▸합계: 약 56만원 (5.6%)

월 환산: 약 4.7만원

관련 개념:#배당투자#인컴#월배당
이 사례를 통해 경제 개념을 실생활에서 발견할 수 있습니다

성장 추구형

미국 성장 리츠

비중35%
이유Prologis, Equinix 등

데이터센터/물류

비중25%
이유AI, e커머스 성장

글로벌 리츠 ETF

비중25%
이유REET 등 분산

국내 리츠

비중15%
이유원화 자산 일부 보유

균형형

국내 리츠

비중30%
이유원화, 고배당

미국 리츠

비중25%
이유대형 시장, 다양한 섹터

인프라

비중20%
이유안정적 현금흐름

리츠 ETF

비중15%
이유분산 효과

글로벌 리츠

비중10%
이유지역 분산

3. 포트폴리오 구성 원칙

분산의 4가지 축

🌍

지역 분산

국내 + 해외

한 지역 리스크 분산. 국내 50%, 해외 50% 등
🏗️

섹터 분산

다양한 부동산

오피스, 물류, 리테일, 데이터센터 등 분산
📊

스타일 분산

배당 + 성장

고배당 리츠와 성장 리츠 혼합
💱

통화 분산

원화 + 달러

환율 리스크 분산을 위해 다양한 통화

비중 조절 기준

나이

높은 비중젊으면 성장 자산
낮은 비중은퇴 근접 시 배당 자산

목표

높은 비중배당 추구 시 고배당
낮은 비중성장 추구 시 저배당 성장주

위험 성향

높은 비중공격적이면 섹터 집중
낮은 비중보수적이면 분산

투자 기간

높은 비중장기면 성장 자산
낮은 비중단기면 안정 자산

4. 금액별 포트폴리오 전략

소액 (500만원 미만)

▼

전략: ETF 중심 간소화

  • ▸TIGER 리츠부동산인프라: 300만원 (60%)
  • ▸VNQ (미국 리츠 ETF): 200만원 (40%)
  • ▸이유:
  • ▸소액으로 분산 효과 극대화
  • ▸개별 리츠 분석 부담 최소화
  • ▸비용 효율적

예상 배당수익률: 약 4.5%

관련 개념:#ETF#소액투자#분산
이 사례를 통해 경제 개념을 실생활에서 발견할 수 있습니다

중액 (500-3,000만원)

▼

전략: ETF + 개별 리츠 혼합

  • ▸TIGER 리츠: 600만원 (30%)
  • ▸맥쿼리인프라: 400만원 (20%)
  • ▸VNQ: 400만원 (20%)
  • ▸롯데리츠: 300만원 (15%)
  • ▸신한알파리츠: 300만원 (15%)
  • ▸이유:
  • ▸ETF로 기본 분산
  • ▸선호하는 개별 리츠 추가
  • ▸국내외 균형

예상 배당수익률: 약 5%

관련 개념:#혼합투자#개별리츠#분산
이 사례를 통해 경제 개념을 실생활에서 발견할 수 있습니다

고액 (3,000만원 이상)

▼

전략: 다양한 개별 리츠 + 글로벌

  • ▸국내 (40%: 2,000만원):
  • ▸롯데리츠: 600만원
  • ▸신한알파리츠: 500만원
  • ▸맥쿼리인프라: 500만원
  • ▸SK리츠: 400만원
  • ▸미국 (40%: 2,000만원):
  • ▸Realty Income: 600만원
  • ▸Prologis: 500만원
  • ▸Equinix: 400만원
  • ▸VNQ: 500만원
  • ▸글로벌 (20%: 1,000만원):
  • ▸REET: 600만원
  • ▸Goodman Group: 400만원

예상 배당수익률: 약 4.5%

관련 개념:#글로벌#다각화#고액투자
이 사례를 통해 경제 개념을 실생활에서 발견할 수 있습니다

5. 리밸런싱 전략

리밸런싱이란?

시간이 지나면 자산별 수익률 차이로 비중이 변합니다. 원래 목표 비중으로 되돌리는 것이 리밸런싱입니다.

📅

정기 리밸런싱

6개월/1년 주기

정해진 주기로 비중 조정
📊

밴드 리밸런싱

±5% 이탈 시

목표 비중에서 5% 이상 벗어나면 조정
▼
  • ▸초기 배분 (1,000만원):
  • ▸국내 리츠: 500만원 (50%)
  • ▸미국 리츠: 500만원 (50%)
  • ▸1년 후:
  • ▸국내 리츠: 520만원 (+4%)
  • ▸미국 리츠: 650만원 (+30%)
  • ▸합계: 1,170만원
  • ▸비중 변화:
  • ▸국내: 44% (목표 50%에서 이탈)
  • ▸미국: 56%
  • ▸리밸런싱:
  • ▸미국 리츠 65만원 매도
  • ▸국내 리츠 65만원 매수
  • ▸다시 50:50으로 복귀
관련 개념:#리밸런싱#비중조절#포트폴리오
이 사례를 통해 경제 개념을 실생활에서 발견할 수 있습니다

6. 배당 재투자 전략

배당금 활용 방법

자동 재투자

방법배당금으로 같은 리츠 추가 매수
효과복리 효과

리밸런싱 활용

방법비중이 낮아진 자산 매수
효과비중 유지

신규 투자

방법새로운 리츠 추가
효과다각화 확대

현금 보유

방법생활비 또는 대기 자금
효과현금흐름 확보

핵심 용어 정리

⚖️

리밸런싱

비중을 원래 목표로 되돌리는 것

📊

자산배분

투자 자산을 유형별로 나누는 것

🌐

분산 투자

여러 자산에 나눠 리스크 감소

🔄

배당 재투자

배당금을 다시 투자하여 복리 효과

정리하며

오늘 배운 핵심

  1. 투자자 유형: 배당형, 성장형, 균형형 포트폴리오

  2. 분산 원칙: 지역, 섹터, 스타일, 통화 분산

  3. 금액별 전략: 소액은 ETF, 고액은 개별 리츠 혼합

  4. 리밸런싱: 정기적으로 목표 비중 복귀

  5. 배당 재투자: 복리 효과를 위해 재투자

다음 강의 예고

L16. 대체투자와 리츠의 역할

리츠가 전체 포트폴리오에서 어떤 역할을 하는지 배웁니다.

생각해보기

  1. 당신은 배당형, 성장형, 균형형 중 어느 유형인가요?

  2. 국내 리츠와 해외 리츠의 적절한 비중은 얼마일까요?

  3. 리밸런싱은 얼마나 자주 해야 할까요?

  4. 배당금을 재투자할까요, 사용할까요?

학습 확인 퀴즈

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